Đòn bẩy tài chính – thuật ngữ vô cùng quen thuộc với các nhà đầu tư trên thị trường tài chính. Bởi đòn bẩy tài chính giúp cho các trader có thể tìm kiếm được lợi nhuận cao dựa vào số vốn rất nhỏ. Vậy đòn bẩy tài chính là gì? Trader nên sử dụng mức đòn bẩy tài chính nào trong Forex? Cùng theo dõi bài viết giải thích chi tiết dưới đây bạn nhé!
Đòn bẩy tài chính là gì? Ví dụ về đòn bẩy tài chính
Đòn bẩy tài chính (leverage) là một công cụ tài chính giúp nhà đầu tư (trader) thực hiện giao dịch mua/bán các sản phẩm với khối lượng lớn hơn gấp nhiều lần so với số tiền vốn có.
Hay hiểu đơn giản, đòn bẩy tài chính là nhà đầu tư sử dụng một khoản vay từ sàn môi giới để giao dịch với số tiền lớn hơn số vốn trader có sẵn. Trong giao dịch ngoại hối, có vô số tỷ lệ đòn bẩy tài chính bao gồm: 1:2, 1:5, 1:100, 1:200, 1:500,…
Ví dụ về đòn bẩy tài chính
- Nhà đầu tư có số vốn 10 USD
- Trader muốn mua cặp tiền EUR/USD với khối lượng 1000 USD
- Trader sử dụng đòn bẩy 1:100 để thực hiện giao dịch thành công
- Nếu xu hướng thị trường đi đúng với dự đoán, trader sẽ thu về lợi nhuận cực kỳ lớn khi sử dụng đòn bẩy cao
- Nhưng nếu xu hướng thị trường đi ngược lệnh giao dịch, trader sẽ dễ dàng bị cháy tài khoản trong tức khắc vì giao dịch với đòn bẩy rất cao.
Mối quan hệ giữa đòn bẩy và margin (ký quỹ)
Để sử dụng đòn bẩy trong forex, bạn phải có một số tiền ký quỹ cho bên cung cấp đòn bẩy hay bên cho vay, chính là sàn môi giới một khoản ký quỹ gọi là margin. Giống như khi vay từ ngân hàng một khoản tiền lớn, bạn cần thế chấp cho họ các loại tài sản như sổ đỏ, sổ hồng,…
| Margin (ký quỹ) = Khối lượng giao dịch x Tỷ lệ đòn bẩy |
Ví dụ:
- Trader muốn mở lệnh với khối lượng giao dịch 10.000 USD
- Mức đòn bẩy là 1:500
➝ Margin = 10000 * (1:500) = 20 USD
➝ Nói cách khác, để mở lệnh với khối lượng giao dịch 10.000 USD, số vốn tối thiểu mà trader phải có hay trader phải ký quỹ margin là 20 USD.
| Khối lượng giao dịch (USD) | Tỷ lệ đòn bẩy | Margin (số tiền ký quỹ)(USD) |
| 5.000 | 1:100 | 50 |
| 50.000 | 1:200 | 250 |
| 100.000 | 1:400 | 250 |
| 200.000 | 1:1000 | 200 |
| 1.000.000 | 1:2000 | 500 |
Qua bảng so sánh trên có thể thấy được tỷ lệ đòn bẩy càng cao thì margin càng thấp và ngược lại.
Đòn bẩy tài chính là con dao 2 lưỡi
Đòn bẩy tài chính được các nhà đầu tư sử dụng rất nhiều trên thị trường forex. Tuy nhiên, đòn bẩy tài chính mang lại cho trader lợi nhuận gấp bội lần số vốn hiện có nhưng cũng có thể khiến bạn “cháy tài khoản” ngay trong tức khắc.
Lợi ích khi sử dụng đòn bẩy tài chính
- Tối đa hóa lợi nhuận với số vốn nhỏ
Nếu như không sử dụng đòn bẩy, trader chỉ có thể giao dịch được với những lệnh tương ứng với số vốn của mình. Còn khi sử dụng đòn bẩy, cùng với số vốn nhỏ nhoi trader có, họ có thể thu về được lợi nhuận lớn hơn rất nhiều lần.Vì thế, đòn bẩy giúp bạn tối đa hoá lợi nhuận trên số vốn nhỏ. Đồng thời, nhờ vào tỷ lệ đòn bẩy cũng giúp các nhà đầu tư nhỏ lẻ vẫn có thể tham gia đầu tư forex.
- Chi phí thấp
Nhờ vào sức mạnh của đòn bẩy, chỉ với chi phí cực thấp, bạn cũng có thể giao dịch và thu về lợi nhuận cao tại thị trường forex.
Rủi ro khi sử dụng đòn bẩy tài chính
Điểm mạnh lớn nhất của đòn bẩy tài chính là mang về lợi nhuận cao. Tuy nhiên, đây cũng là rủi ro lớn nhất khi bạn sử dụng đòn bẩy tài chính. Nếu thị trường đi đúng xu hướng thì nhà đầu tư sẽ lợi nhuận cao, nhưng nếu lệnh giao dịch đi ngược giá thị trường thì hậu quả gây ra sẽ rất lớn. Khi đó, nếu không cắt lỗ (stop loss) kịp thời bạn sẽ dễ rơi vào tình trạng cháy tài khoản. Vậy trader nên sử dụng đòn bẩy tài chính nào cho phù hợp? Cùng theo dõi phần tiếp theo của bài viết nhé.
Trader nên sử dụng mức đòn bẩy tài chính nào trong Forex?
Tỷ lệ đòn bẩy phụ thuộc vào rất nhiều yếu tố bao gồm: số vốn của bạn, cách quản lý vốn, tài khoản giao dịch, sản phẩm giao dịch, chiến lược,…
Tuy nhiên, bất cứ mức đòn bẩy nào cũng vậy, bạn hãy trừ đi cho mình một “lối sống” bởi rủi ro có thể xảy ra bất cứ lúc nào mà bạn không ngờ tới.
Nhìn chung, hầu hết các trader đều sử dụng một mức đòn bẩy nhất định. Theo đánh giá của các trader, mức đòn bẩy 1:500 được xem là tỷ lệ đòn bẩy “đẹp” và được sử dụng nhiều trên thị trường forex.
- Nếu là một trader mới, có nguồn vốn ít: bạn nên sử dụng mức đòn bẩy thấp, không quá cao để giữ an toàn cho nguồn vốn của mình. Cùng với đó, mức đòn bẩy thấp giúp bạn làm quen và tập luyện với những thao tác giao dịch tại sàn forex. Các mức đòn bẩy trader có thể tham khảo như 1:10; 1:50; 1;100…
- Nếu là trader chuyên nghiệp, nguồn vốn cao: chắc hẳn với chiến lược riêng của mình, bạn sẽ biết mình nên sử dụng đòn bẩy nào. Tuy nhiên, bạn cũng đừng bao giờ quên quản lý vốn, cắt lỗ kịp thời nhé. Đừng quá tham lam mà đặt đòn bẩy quá cao để phải gánh hậu quả nặng. Một số tỷ lệ đòn bẩy thường được các “bô lão” sử dụng: 1:200, 1:500, 1:1000…
Top các sàn forex có tỷ lệ đòn bẩy tài chính cao trên thị trường
Hiện nay, hầu hết các sàn forex đều cung cấp mức tỷ lệ đòn bẩy khá cao. Thậm chí, có những broker còn cung cấp mức đòn bẩy tối đa. Tuy nhiên, bạn cũng nên cân nhắc thật kỹ khi lựa chọn đòn bẩy tại một broker nào đó. Theo kinh nghiệm của nhiều nhà đầu tư giàu kinh nghiệm cho biết, nên giao dịch với một sàn có giấy phép uy tín, đa dạng tài khoản, nền tảng, sản phẩm giao dịch…Bởi những broker đó là những nhà môi giới uy tín nên an toàn cho trader, và có nhiều chính sách, dịch vụ hấp dẫn. Và một trong số đó chính là cung cấp đòn bẩy cao. Sau đây là một số sàn forex uy tín có tỷ lệ đòn bẩy cao trên thị trường.
| Tên sàn | Thành lập | Giấy phép | Đòn bẩy tối đa |
 | 2008 | FCA, CySEC, FSA | 1: Không giới hạn |
 | 2009 | CySEC, IFSC | 1:3000 |
 | 2011 | CySEC, FCA, FSC, FinaCom | 1:2000 |
 | 2005 | CySEC | 1:1000 |
 | 2009 | FCA, CySEC, ASIC, IFSC | 1:888 |
 | 2007 | ASIC, FSA | 1:500 |
Lời kết
Đòn bẩy tài chính là một trong những công cụ đầu tư không thể thiếu đối với các nhà giao dịch ngoại hối. Tuy nhiên, đòn bẩy tài chính hay bất cứ phương tiện đầu cơ nào cũng cần có sự phù hợp, biết điểm dừng. Vì vậy, bạn cần tìm hiểu thật kỹ cũng như biết cách quản lý vốn, giới hạn mức cắt lỗ và cả chốt lời khi sử dụng đòn bẩy tài chính. Hy vọng qua bài viết trên, bạn đọc sẽ có thêm nhiều kiến thức hơn về đòn bẩy tài chính. Cuối cùng, Đầu tư thông minh chúc bạn sẽ luôn thành công với những đầu tư sắp tới của mình!
