Khi giao dịch trên thị trường Forex, một trong các yếu tố hấp dẫn nhất đối với trader khi giao dịch tại đây chính là công cụ Đòn bẩy. Một công cụ thiết yếu cho phép các nhà giao dịch ngoại hối có thể thực hiện các vị thế có kích thước lớn hơn, kiếm được lợi nhuận lớn hơn gấp nhiều lần so với số vốn bỏ ra trong thời gian ngắn. Vì vậy, nếu là một trader, bạn phải hiểu chính xác thuật ngữ này để sử dụng đòn bẩy sao cho thật hiệu quả trong các giao dịch. Bài viết dưới đây sẽ giúp bạn nắm rõ đòn bẩy là gì, chúng hoạt động như thế nào và cách quản lý rủi ro khi sử dụng công cụ này. Cùng theo dõi chi tiết nhé!
Đòn bẩy (Leverage) là gì?
Đòn bẩy (Leverage) là một công cụ tài chính giúp trader thực hiện các giao dịch mua hoặc bán các loại tài sản tài chính với giá trị giao dịch lớn hơn rất nhiều lần, so với số tiền trader có và không hạn chế bởi số vốn mình sở hữu.
Hay hiểu một cách nôm na khi nhà giao dịch sử dụng đòn bẩy chính là đi vay tiền của sàn để giao dịch.
VD: Trader chỉ có $100 để mở 1 lệnh nhưng khi sử dụng đòn bẩy hỗ trợ mức 1:200 thì trader có tối đa hóa lợi nhuận bằng cách giao dịch lên đến $20.000.
Hiện nay, các nhà môi giới forex cung cấp tỷ lệ đòn bẩy tối đa khá đa dạng như 1:200, 1:500, 1:2000 và thậm chí là 1:không giới hạn. Ngoài ra, khi bạn đã sử dụng đòn bẩy đồng nghĩa bạn phải ký quỹ số tiền với sàn hay còn gọi là Margin.
Margin có thể hiểu đơn giản là số tiền tối thiểu mà nhà đầu tư phải đặt cọc để có thể mở một lệnh giao dịch trên thị trường khi có đòn bẩy tác động.
Đòn bẩy và ký quỹ có mối quan hệ chặt chẽ với nhau vì khi mức ký quỹ càng cao thì mức đòn bẩy được sử dụng càng thấp và ngược lại.
VD: Bạn muốn đặt 1 lệnh có giá trị giao dịch là $10.000. Bạn sử dụng tỷ lệ đòn bẩy là 1: 200 thì tỷ lệ ký quỹ lúc này là 0.5%. Tương đương số tiền ký quỹ tối thiểu là $50.
Nếu bạn đã có cái nhìn tổng thể về công cụ tài chính đòn bẩy thì đã đến lúc xem đòn bẩy hoạt động như thế nào trong forex.
Đòn bẩy tài chính trong Forex hoạt động như thế nào?
Đòn bẩy có sức mạnh rất lớn trong các giao dịch, bạn hoàn toàn có thể kiếm được số tiền lớn hơn, giao dịch với các khối lượng khủng hơn nhờ đòn bẩy. Muốn xác minh sức mạnh của công cụ này cùng xem qua ví dụ dưới đây:
VD: Trader có $2000 để giao dịch, sử dụng tỷ lệ đòn bẩy là 1:200 (giả thuyết cho cả 2 trường hợp)
Trường hợp 1: Giao dịch không sử dụng đòn bẩy
Bạn đặt lệnh mua 0.2 lots cặp USD/CAD có giá trị $10.000. Số tiền ký quỹ tối thiểu lúc này là $10.000 nhưng tài khoản của bạn hiện có là 2000$.
➜ Giao dịch không thể được thực hiện.
Để thực hiện được giao dịch bạn giảm khối lượng giao dịch xuống còn 0.01 lots với giá $500. Số tiền ký quỹ tối thiểu tương ứng là $500. Như vậy, có thể thực hiện giao dịch.
Giao dịch được thực hiện lúc này nó sẽ xảy ra 2 trường hợp:
- Thứ nhất: nếu giá tăng và giao dịch của bạn thắng 100 pips, thì lợi nhuận của lệnh sẽ bằng khối lượng lệnh nhân với số pip thắng và giá trị pip.
Cụ thể: 500 x 100 x (0.0001/1.2545) = 3.98$ với 1.2545 là tỷ giá USD/CAD lúc đóng lệnh.
- Thứ hai: nếu giá giảm và giao dịch của bạn thua 50 pips, thì số tiền thua lỗ của lệnh bằng khối lượng lệnh nhân với số pip thua và giá trị pip.
Cụ thể: 500 x 50 x (0.0001/1.2490) = 2.00$ với 1.2490 là tỷ giá USD/CAD lúc đóng lệnh.
Trường hợp 2: Giao dịch có sử dụng đòn bẩy
Với số tiền ký quỹ là $500, nhưng khi có sử dụng tỷ lệ đòn bẩy ở mức 1:200. Khi đó, trader có thể giao dịch lên đến khối lượng là 1 lots.
Khi thực hiện giao dịch, không thể tránh khỏi 2 trường hợp xảy ra:
- Nếu giá tăng và giao dịch thắng 100 pips. Lợi nhuận thu được: 100.000 x 100 x (0.0001/1.2545) = 797$.
- Nếu giá giảm và giao dịch thua 50 pips: Thì số tiền thua lỗ của lệnh là 100.000 x 50 x (0.0001/1.2490) = 400$.
Song có thể thấy một cách rõ ràng rằng giao dịch có sử dụng đòn bẩy khi có lợi nhuận sẽ đạt được gấp 200 lần khi không dùng đòn bẩy. (797>3.98). Tương tự, nếu chịu thua lỗ cũng sẽ mất đến 200 lần. (400>2.00)
Do đó, công cụ đòn bẩy trong Forex luôn được xem là con giao 2 lưỡi. Nó có thể khiến bạn giàu lên nhanh chóng với số vốn ít ỏi nhưng cũng rất dễ trắng tay nếu xảy ra thua lỗ quá mức. Vì vậy, điều cần làm là bạn nên chọn một tỷ lệ đòn bẩy phù hợp với số vốn ban đầu của mình.
Nên chọn đòn bẩy bao nhiêu trong giao dịch forex?
Một đặc trưng của giao dịch Forex chính là giao dịch có sự hỗ trợ của đòn bẩy tài chính. Tuy nhiên việc sử dụng đòn bẩy có tỷ lệ bao nhiêu lại phụ thuộc nhiều vào các yếu tố khác nhau. Vậy mức đòn bẩy nào là tốt nhất cho trader?
Thật khó có thể nói được mức đòn bẩy nào là lựa chọn phù hợp nhất. Bởi vì hầu hết đều phụ thuộc vào chiến lược giao dịch của trader và khả năng nhìn nhận vào thị trường. Với các trader ưa thích giao dịch ngắn hạn thường chọn tỷ lệ đòn bẩy cao, nhưng trader giao dịch dài hạn lại thường dùng đòn bẩy thấp.
Thông thường thì tỷ lệ đòn bẩy 1:100 được coi là trung bình và phổ biến nhất trong giao dịch Forex. Do đòn bẩy cao đi đối với độ rủi ro càng cao nên các nhà đầu tư mới vào nghề phải nên cẩn trọng chọn cho mình mức đòn bẩy phù hợp với phong cách giao dịch của bản thân.
Các biện pháp ngăn chặn cháy tài khoản khi giao dịch đòn bẩy?
Trước khi sử dụng công cụ này, bạn hãy nhớ tìm hiểu kỹ lưỡng về đòn bẩy cũng như lường trước cả thuận lợi hay các rủi ro tồi tệ nhất là cháy tài khoản mà công cụ này mang đến.
Một số biện pháp ngăn chặn cháy tài khoản khi giao dịch đòn bẩy:
Luôn đặt lệnh Stop Loss (lệnh cắt lỗ)
Giao dịch mà không có điểm dừng giống như lái một chiếc xe không có phanh ở vận tốc cao nhất – nó sẽ không kết thúc tốt đẹp. Việc luôn đặt lệnh Stop loss (cắt lỗ) khi vào lệnh sẽ giúp trader kiểm soát vị thế tốt và hạn chế tổn thất nếu giá di chuyển ngược hướng mà không trở tay kịp. Bởi đơn giản đó là một mức giá cắt lỗ mà bạn đã tính toán trước và nó sẽ tự động đóng lệnh khi chạm ngưỡng.
Sử dụng lệnh Take Profit (lệnh chốt lời)
Trái ngược với Stop Loss, Take Profit được sử dụng để xác định điểm chốt lời trong một giao dịch. Khi thị trường đi đúng với xu hướng kỳ vọng của trader và chạm vào điểm chốt lời nhà đầu tư đã đặt trước đó thì lệnh sẽ tự động đóng và trader có lợi nhuận. Nhưng trên thực tế, tâm lý của đa số trader là tham lam mong muốn có được lợi nhuận lớn hơn nên không đóng lệnh để xảy ra trường hợp đáng tiếc là thị trường đảo chiều và có thể thua lỗ. Do đó, lời khuyên cho bạn rằng hãy cảm thấy hài lòng với lợi nhuận đạt được vì thị trường Forex luôn luôn biến đổi và không đi theo một quy luật nào cả.
Chọn mức đòn bẩy hợp lý
Điều bạn luôn phải ghi nhớ là đòn bẩy cao có thể mang lại nhiều lãi nhưng cùng thời điểm đấy cũng có thể mang lại các mức thua lỗ nặng. Vì vậy, hãy biết lượng sức mình và chọn mức đòn bẩy phù hợp. Đòn bẩy tốt nhất cho giao dịch Forex phụ thuộc vào vốn của nhà giao dịch. Tỷ lệ 1:100 đến 1:200 là đòn bẩy tốt nhất cho giao dịch Forex, tỷ lệ đòn bẩy này được ưa chuộng bởi cả người mới bắt đầu và các nhà giao dịch có kinh nghiệm. Đây được xem là mức đòn bẩy tối ưu để bắt đầu giao dịch trên thị trường ngoại hối khi rủi ro và lợi nhuận ở mức vừa phải.
Lời kết
Đòn bẩy Forex có thể giúp trader khuếch đại lợi nhuận nhưng phải dùng với các biện pháp quản lý rủi ro hiệu quả. Nếu không bạn có thể nhận lại một mức thua lỗ tương ứng thậm chí là cháy tài khoản. Hy vọng với những kiến thức mà chúng tôi đã chia sẻ, đã giúp các bạn hiểu rõ hơn về đòn bẩy, về cách thức hoạt động của công cụ tài chính này, từ đó vận dụng vào các chiến lược giao dịch một cách hiệu quả để đạt nhuận vượt mong đợi. Chúc các bạn thành công!
