eToro là sàn giao dịch ngoại hối đã góp mặt trên thị trường forex hơn 14 năm. Trải qua các bước chuyển mình trong lịch sử hình thành, eToro ngày càng phát triển mạnh hơn về điều kiện giao dịch và đặc biệt là giao dịch xã hội. Nếu bạn ưa thích nền tảng giao dịch này nhưng vẫn đang trong giai đoạn tìm hiểu, hãy theo dõi bài đánh giá sàn eToro mới nhất dưới đây để dễ dàng hơn trong việc lựa chọn bạn nhé!
eToro là gì?
eToro là sàn forex được thành lập vào tháng 1/2007, bởi ba doanh nhân bao gồm hai anh em Yoni Assia và Ronen Assia, cùng với David Ring. Trụ sở chính của eToro ngày nay được đặt tại Síp, London và Israel. Trải qua nhiều năm với từng bước ngoặt phát triển, eToro nhận được lòng tin từ cộng đồng hơn 10 triệu thành viên trên khắp 140 quốc gia. Hơn nữa, có thể thấy eToro ngày càng phát triển thêm về các danh mục đầu tư, điều kiện giao dịch và cả về giao dịch,…
Sàn eToro có uy tín không?
Để chứng minh mức độ uy tín của sàn eToro, hãy xét đến các chứng chỉ và giấy phép mà sàn có trong suốt 14 năm qua. Sàn eToro kể từ khi thành lập đến nay hoạt động dưới sự bảo chứng từ các cơ quan tài chính:
- ASIC – Ủy ban Chứng khoán và Đầu tư Úc, giấy phép số 612 791 803
- FCA – Cơ quan Dịch vụ Tài chính Anh, giấy phép số FRN 583263
- CySEC – Ủy ban Giao dịch Chứng khoán Đảo Síp, giấy phép số 109/10
- FSA – Cơ quan Dịch vụ Tài chính Seychelles, giấy phép số SD076
Trên thị trường forex, tất cả các giấy phép mà eToro sở hữu đều có giá trị rất cao. Trong đó, ASIC, FCA và CySEC là các cơ quan tài chính cấp giấy phép uy tín lớn hàng đầu thế giới và bảo chứng cho rất nhiều sàn forex uy tin mà chúng tôi đã kể trước đó.
Về quy tắc, để thỏa mãn các điều kiện của các cơ quan trên là điều cực kỳ khó khăn, nhưng để gia hạn và duy trì giấy phép qua mỗi năm eToro phải vượt qua các đợt kiểm tra và thực hiện các điều luật quản lý của ASIC và FCA là điều gian nan hơn hết. Theo đó, eToro phải đáp ứng được các yêu cầu sau:
- Sàn có thanh khoản tốt: đây là điều kiện giao dịch cực kỳ quan trọng đối với trader khi giao dịch tại sàn. Theo luật định từ ASIC, eToro phải duy trì dòng vốn trong tài khoản từ 1 triệu đô la Úc và theo FCA là 1 triệu bảng Anh để đảm bảo khả năng chi trả cho người dùng.
- Cơ chế tài khoản tách biệt: nghĩa là tiền gửi của khách hàng vào tài khoản sẽ được tách riêng hoàn toàn với dòng tiền vốn của công ty và được gửi đến các ngân hàng cấp 1. Điều này nhằm tránh việc công ty sử dụng tiền vào mục đích cá nhân khác, hơn nữa còn đảm bảo an toàn cho khách hàng có thể yên tâm giao dịch tại sàn.
- Chính sách bảo hiểm cho nhà đầu tư: vì chịu sự quản lý từ CySEC, eToro phải tuân thủ các điều lệ của MiFID về việc bồi thường cho trader lên đến 20.000 Euro và theo FCA là 50.000 bảng Anh.
Ngoài ra, các cơ quan trên có trách nhiệm như một bên thứ ba luôn đứng ra bảo vệ quyền lợi cho trader, vì đây là giao dịch chỉ có sự tham gia từ hai phía là trader và broker. Chính vì thế, nếu như không có cơ quan nào đứng ra giải quyết tranh chấp, chắc chắn trader sẽ chịu thiệt thòi.
Như vậy, ngoài sự bảo chứng từ các cơ quan tài chính lớn hàng đầu như ASIC, FCA và CYSEC, sàn eToro còn phải thực thi các chính sách bảo vệ quyền lợi cho trader. Từ đó có thể khẳng định rằng, eToro là sàn giao dịch uy tín và trader hoàn toàn yên tâm khi giao dịch tại sàn.
Nền tảng giao dịch sàn eToro
Không giống với các sàn forex khác hiện nay, eToro là sàn giao dịch hiếm hoi nằm trong top các sàn forex uy tín nhưng lại không cung cấp phần mềm giao dịch MT4 và MT5. Thay vào đó, eToro chỉ cho phép giao dịch trực tuyến trên nền tảng WebTrader, chính vì thế từ năm 2010, eToro đã tập trung nhiều hơn vào tính năng giao dịch xã hội bao gồm CopyTrade và CopyPortfolio.
CopyTrade
CopyTrade cho phép các nhà giao dịch mới sao chép hành động của các chuyên gia, giúp họ mặc dù chưa có nhiều kinh nghiệm giao dịch cũng như khả năng quản lý vốn, nhưng vẫn có thể tìm kiếm cơ hội từ các trader chuyên nghiệp trong lĩnh vực này thông qua CopyTrade. Ngoài ra, khi tham gia vào chương trình này, bạn cũng có thể trở thành các chuyên gia cho phép người khác sao chép lệnh nếu bạn thỏa mãn các yêu cầu từ sàn.
Theo đó, CopyTrade cũng cung cấp cho bạn profile của các chuyên gia bao gồm các thống kê lịch sử giao dịch, mức lãi, rủi ro, vị trí, khối lượng theo và một số công cụ giúp bạn tìm kiếm và sàng lọc kết quả phù hợp với nhu cầu của mình.
Tại eToro, sàn yêu cầu số tiền để đầu tư trên CopyTrade tối thiểu là 200 USD và tối đa là 2.000.000 USD và quy mô giao dịch tối thiểu là 1 USD, đồng thời cũng cho phép bạn sao chép cùng lúc 100 chuyên gia cung cấp dịch vụ khác nhau.
CopyPortfolio
CopyPortfolio (trước đây được gọi là CopyFund) là sản phẩm cao cấp của eToro bản chất tương tự như CopyTrade, nhưng được nâng cấp hơn là bạn được quyền chọn một danh mục đầu tư cụ thể (sản phẩm của các ngân hàng lớn hay tiền điện tử) hoặc đầu tư từ các trader trên eToro. Chính vì thế, đầu tư vào CopyPortfolio có thể được xem là một quỹ đầu tư.
Có ba loại CopyPortfolio để bạn lựa chọn:
- CopyPortfolio Top Trader bao gồm những nhà giao dịch có kết quả tốt nhất trên eToro theo một chiến lược định trước.
- CopyPortfolio Thị trường kết hợp các CFD cổ phiếu, hàng hóa hoặc ETF chọn lọc theo một chủ đề định trước.
- CopyPortfolio Đối tác, được tạo bởi các đối tác của eToro bao gồm: Tipranks – công ty phần mềm phân tích chứng khoán, WeSave – công ty rô-bốt tư vấn của Pháp và Meitav Dash – đơn vị đầu tư vài tỷ đô la.
CopyPortfolio của eToro được thiết kế giúp các nhà giao dịch đa dạng hóa danh mục của mình, giảm thiểu rủi ro dài hạn và tận dụng các cơ hội hiện tại của thị trường. Mỗi CopyPortfolio đều được tái cân bằng định kỳ để tận dụng tối đa chiến lược giao dịch theo chủ đề đã cấu thành nó.
Tại eToro, sàn yêu cầu vốn đầu tư trên CopyPortfolio tối thiểu là 5000 USD, vì thể hình thức này chỉ phù hợp cho các trader có kinh nghiệm nhiều hơn so với CopyTrade.
Các tài khoản giao dịch sàn eToro
eToro không cung cấp đa dạng tài khoản cho nhiều cấp độ trader như các sàn forex khác, mà sàn eToro chỉ có 1 tài khoản chung duy nhất cho tất cả trader. Có thể vì sàn eToro hoạt động nhiều hơn về giao dịch xã hội như đã nói trên, nên thay vì để trader giao dịch riêng lẻ như các sàn khác thì họ lại muốn các trader kết nối với nhau.
Tuy nhiên, dựa vào từng mức nạp tiền theo trình tự từ thấp đến cao mà cấp bậc thành viên cũng tăng lên để hưởng các ưu đãi và quyền lợi được nâng cấp cao hơn. Cụ thể:
| Silver | Gold | Platinum | Platinum+ | Diamond | |
| Bản phát sóng web trực tuyến | ✔ | ✔ | ✔ | ✔ | ✔ |
| Tổng hợp thị trường hàng ngày | ✔ | ✔ | ✔ | ✔ | ✔ |
| Tài sản độc quyền | ✔ | ✔ | ✔ | ✔ | ✔ |
| Thẻ ghi nợ độc quyền (sắp có) | ✔ | ✔ | ✔ | ✔ | ✔ |
| Người quản lý tài khoản riêng | ✔ | ✔ | ✔ | ✔ | |
| Hạn mức tín dụng | ✔ | ✔ | ✔ | ✔ | |
| Phân tích thị trường | ✔ | ✔ | ✔ | ✔ | |
| Miễn phí rút tiền | ✔ | ✔ | ✔ | ||
| Nền tảng nghiên cứu & phân tích Trading Central | ✔ | ✔ | ✔ | ||
| Giảm hoặc miễn phí quy đổi | ✔ | ✔ | ✔ | ||
| Gói đăng ký Financial Times | ✔ | ✔ | |||
| Thư mời tới các sự kiện hàng đầu ngành | ✔ | ✔ | |||
| Vé tham gia sự kiện thể thao chọn lọc | ✔ | ✔ | |||
| Thư mời tham gia sự kiện hội viên Diamond | ✔ |
Theo đó, các cấp độ trên yêu cầu bạn nạp trên 5000 USD. Nếu bạn nạp dưới 5000 USD, bạn sẽ chỉ đạt cấp độ là thành viên đồng và chỉ được sử dụng các tính năng cơ bản.
Phí giao dịch sàn eToro
Sàn eToro thu tổng phí giao dịch bao gồm phí commission và phí spread có thể đánh giá là rơi vào mức khá cao so với mặt bằng chung các sàn forex khác hiện nay.
Phí spread
Phí spread tại eToro dao động tùy theo từng loại sản phẩm khác nhau.
| Spread từ | |
| Ngoại hối | 1 pip |
| Hàng hóa | 2 pips |
| Chỉ số | 4 pips |
| Cổ phiếu và ETFs | 0.09% |
| Tiền điện tử | 0.75% |
Phí commission
Hiện nay, khi giao dịch với cổ phiếu và ETFs tại sàn eToro sẽ không bị thu phí commission, đồng nghĩa sẽ không mất phí quản lý, phí mở vị thế hay phí giữ lệnh qua đêm cho sản phẩm này.
Ngoài các khoản phí trên, nếu một tài khoản trong vòng 12 tháng không phát sinh bất cứ giao dịch nào sẽ bị trừ $10/tháng trên số dư khả dụng, các vị thế đang mở sẽ không bị đóng để bù cho khoản phí này. Hãy lưu ý và rút hết tiền về để không bị trừ nếu ngừng giao dịch trong thời gian dài bạn nhé.
Sản phẩm giao dịch sàn eToro
Sàn eToro cung cấp rất đa dạng các sản phẩm giao dịch cho trader, đặc biệt eToro có thể sẽ được ghi danh vào danh mục đầu tư của những trader ưa thích giao dịch tiền điện tử (24/7) và cổ phiếu, quỹ ETF.
- Ngoại hối: 49 cặp.
- Hàng hóa: 31 mã, bao gồm kim loại (vàng, bạc, đồng, bạch kim, palladium, nhôm và Niken), năng lượng (dầu, khí tự nhiên) và hàng hóa mềm (đường, cacao, cotton, lúa mì).
- Chỉ số: 13 mã, có các mã phổ biến như AUS200, SPX500, NSDQ100,…
- Cổ phiếu: 991 mã, bao gồm các cổ phiếu phổ biến được niêm yết trên sàn NYSE và NASDAQ như Apple, AstraZeneca, Hang Seng Bank, Alibaba,…
- Quỹ ETF: 258 mã.
- Tiền điện tử: 29 mã, bao gồm các mã phổ biến như BTC, ETH, DASH, LTC, XRP,…
Trong các sản phẩm kể trên thì chứng khoán là một trong điểm mạnh trong danh mục đầu tư của sàn eToro. Với số lượng gần cán mốc 1000 loại được niêm yết trên 17 sàn khác nhau tại các khu vực, đặc biệt, eToro còn có chính sách mua cổ phiếu thực, nếu bạn muốn mua cổ phiếu thực của Mỹ thì eToro chính là sự lựa chọn dành cho bạn.
Đòn bẩy tối đa sàn eToro
eToro chịu sự quản lý từ ASIC nên có mức đòn bẩy tối đa là 1:400, cụ thể:
| Đòn bẩy tối đa | |
| Ngoại hối | 1:400 |
| Hàng hóa | 1:100 |
| Chỉ số | 1:100 |
| Cổ phiếu CFD và ETFs | 1:20 |
| Tiền điện tử | 1:2 |
Có thể thấy, đòn bẩy tại eToro được đánh giá là khá thấp so với các sàn forex khác hiện nay. Điều này có thể gây khó khăn cho các trader có nguồn vốn thấp nhưng mục tiêu lợi nhuận cao, không thể tối ưu hóa cơ hội cho mình.
Sàn eToro có rút tiền được không?
Sàn eToro cung cấp rất nhiều các hình thức nạp và rút tiền, phù hợp cho trader Việt. Bao gồm chuyển khoản qua ngân hàng nội địa, ví điện tử, đặc biệt là Internet Banking và Paypal sẽ được xử lý giao dịch rất nhanh chóng.
Về phí giao dịch, tất cả các hình thức nạp tiền vào eToro sẽ hoàn toàn miễn phí, còn hình thức rút tiền sẽ mất phí 5 USD/giao dịch (yêu cầu rút tối thiểu từ 30 USD).
Dịch vụ chăm sóc khách hàng sàn eToro
eToro hỗ trợ 19 ngôn ngữ khác nhau, trong đó có tiếng Việt. Ngoài ra, hiện nay sàn eToro đã có đội ngũ chăm sóc khách hàng người Việt, giúp trader thuận tiện hơn trong việc gửi các thắc mắc đến sàn cũng được phản hồi rất nhanh chóng.
Tuy nhiên, sàn eToro lại bị hạn chế ở các mục mà các sàn forex khác hiện nay đang làm rất tốt như “yêu cầu gọi lại”, hotline cho người Việt,…
Ưu và nhược điểm sàn eToro
Ưu điểm
- eToro là sàn forex uy tín, được bảo chứng từ cơ quan tài chính lớn như ASIC, FCA,…
- Thanh khoản cao
- Có chính sách bảo vệ quyền lợi trader
- Đa dạng nền tảng giao dịch xã hội
- Miễn phí commission khi giao dịch cổ phiếu và quỹ ETFs
- Đa dạng sản phẩm giao dịch, đặc biệt là chứng khoán
- Nhiều hình thức nạp và rút tiền
Nhược điểm
- Không có nền tảng giao dịch phổ biến như MT4, MT5
- Chỉ có 1 tài khoản giao dịch chung
- Phí rút tiền khá cao, trong khi các sàn khác hỗ trợ miễn phí một số hình thức
Những câu hỏi thường gặp tại eToro
– eToro có cung cấp tài khoản demo không?
Có, eToro cung cấp tài khoản demo với số dư lên đến 100.000 USD
– eToro yêu cầu mức nạp tối thiểu là bao nhiêu?
Từ 200 USD
– Trader có thể đóng các vị thế riêng lẻ trong CopyPortfolio không?
Bạn không thể đóng các vị thế riêng lẻ trong CopyPortfolio. Bạn cần phải đóng toàn bộ khoản đầu tư.
– Làm thế nào để trở thành chuyên gia trong CopyTrade?
Có 4 cấp độ chuyên gia trong CopyTrade: Cadet, Champion, Elite và Elite Pro Mỗi cấp độ đều có các yêu cầu và quyền lợi riêng.
Trước khi đăng ký tham gia chương trình, bạn phải hoàn tất các yêu cầu đối với hồ sơ eToro của bạn:
- Xác minh tài khoản của bạn
- Bổ sung một bức ảnh thật của bạn
- Chia sẻ tên thật của bạn trong hồ sơ qua phần cài đặt
- Viết về chiến lược giao dịch của bạn trong trong phần “Tiểu sử” của hồ sơ để mô tả cách bạn giao dịch với những người sao chép hiện tại và tiềm năng
– Yêu cầu để đạt cấp độ Cadet trong CopyTrade?
- Bạn không được có điểm rủi ro cao hơn 6 trong 2 tháng theo lịch trước khi tham gia chương trình
- Bạn không được có mức thua lỗ hàng tháng cao hơn 30% trong 6 tháng qua (trừ khi thị trường trải qua một mức thua lỗ như vậy)
- Bạn đang không sao chép người dùng hoặc CopyPortfolio nào
- Bạn có ít nhất 2 tháng lịch sử giao dịch trên trang thống kê của mình
- Tài khoản có giá trị tài sản trung bình tối thiểu là $1.000
- Bạn đã có trung bình ít nhất 1 người sao chép được xác minh trong một tháng qua
- Bạn đã có AUM trung bình tối thiểu $500 trong một tháng qua
- Bạn hiện không giữ vị thế nào lớn hơn 20%
- Bạn thường xuyên xây dựng các kiến thức về thị trường trên Bảng tin của mình
Lời kết
eToro đã chứng minh tính độ tin cậy của mình thông qua các giấy phép của các cơ quan tài chính như ASIC, FCA,… và có các chính sách bảo vệ quyền lợi cho trader minh bạch trên sàn, vì thế eToro là sàn giao dịch uy tín, trader hoàn toàn có thể yên tâm giao dịch tại sàn.
Hy vọng với bài viết trên của Đầu Tư Thông Minh đã giúp bạn dễ dàng hơn trong việc lựa chọn sàn giao dịch. Nếu muốn tìm hiểu thêm về bất cứ sàn forex nào, hãy để lại bình luận bên dưới bạn nhé! Chúc bạn thành công trên hành trình trader của mình.
